个人理财知识点题库

个人理财

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个人理财业务相关的其他法律法规

题量：(18)
理财师金融服务技巧

题量：(26)
- 理财师的商务礼仪与沟通技巧
  
  题量：(10)
  - 理财师的仪表礼仪
    
    题量：(1)
  - 会见客户的相关礼仪
    
    题量：(3)
  - 沟通技巧
    
    题量：(6)
- 工作计划与时间管理
  
  题量：(6)
  - 时间管理的重要性
    
    题量：(2)
  - 时间管理的方法
    
    题量：(2)
  - 理财师时间管理实践
    
    题量：(2)
- 电话沟通技巧
  
  题量：(8)
  - 一般电话礼仪
    
    题量：(4)
  - 外拨电话的步骤和注意事项
    
    题量：(4)
- 金融产品服务推荐流程与话术
  
  题量：(2)
  - 产品卖点总结方法
    
    题量：(1)
  - 产品服务推荐的流程
    
    题量：(1)
理财师的工作流程和方法

题量：(194)
- 概述
  
  题量：(19)
  - 概述
    
    题量：(19)
- 接触客户、建立信任关系
  
  题量：(17)
  - 接触客户
    
    题量：(4)
  - 建立信任关系
    
    题量：(9)
  - 明确理财服务的基本要求
    
    题量：(2)
- 分析客户家庭财务现状
  
  题量：(37)
  - 收集客户信息的必要性和基本技巧
    
    题量：(9)
  - 客户信息的内容
    
    题量：(6)
  - 客户信息的整理
    
    题量：(4)
  - 分析客户财务现状
    
    题量：(16)
- 明确客户的理财目标
  
  题量：(28)
  - 理财目标的内容
    
    题量：(15)
  - 理财目标确定的原则
    
    题量：(13)
- 制定理财规划方案
  
  题量：(32)
  - 理财规划方案的内容
    
    题量：(22)
  - 制定和提交书面理财规划方案
    
    题量：(9)
- 理财规划方案的执行
  
  题量：(38)
  - 执行理财规划方案的原则
    
    题量：(15)
  - 执行理财规划方案的注意因素
    
    题量：(11)
  - 客户档案管理
    
    题量：(12)
- 后续跟踪服务
  
  题量：(20)
  - 后续跟踪服务的必要性
    
    题量：(5)
  - 实施方案跟踪和评估服务
    
    题量：(7)
  - 不定期评估和方案调整
    
    题量：(4)
  - 从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升
    
    题量：(3)
理财规划计算工具与方法

题量：(150)
- 货币时间价值的基本概念
  
  题量：(41)
  - 货币时间价值概念与影响因素
    
    题量：(21)
  - 时间价值的计算公式和基本参数
    
    题量：(3)
  - 现值与终值的计算
    
    题量：(7)
  - 72法则
    
    题量：(9)
- 规则现金流的计算
  
  题量：(38)
  - 期末年金与期初年金
    
    题量：(15)
  - 永续年金
    
    题量：(15)
  - 增长型年金
    
    题量：(1)
- 不规则现金流的计算
  
  题量：(24)
  - 净现值（NPV）
    
    题量：(15)
  - 内部回报率（IRR）
    
    题量：(9)
- 理财规划计算工具
  
  题量：(46)
  - 复利与年金系数表
    
    题量：(23)
  - 财务计算器
    
    题量：(9)
  - Excel的使用
    
    题量：(3)
  - 金融理财工具的特点及比较
    
    题量：(7)
  - 货币时间价值在理财规划中的应用
    
    题量：(4)
客户分类与需求分析

题量：(171)
- 了解客户需求的重要性
  
  题量：(11)
  - 企业经营理念发展的趋势
    
    题量：(2)
  - 理财师工作职责的要求
    
    题量：(6)
- 了解客户的主要内容
  
  题量：(67)
  - 从理财规划需求角度分类客户信息
    
    题量：(10)
  - 财务信息和非财务信息的分类
    
    题量：(26)
  - 定量信息和定性信息的分类
    
    题量：(30)
- 客户分类与客户需求分析
  
  题量：(65)
  - 不同的客户分类方法
    
    题量：(17)
  - 客户需求分析
    
    题量：(21)
  - 生命周期与客户需求的关系
    
    题量：(27)
- 了解客户的方法
  
  题量：(27)
  - 开户资料
    
    题量：(3)
  - 调查问卷
    
    题量：(8)
  - 面谈沟通
    
    题量：(3)
  - 电话沟通
    
    题量：(3)
  - 数据挖掘
    
    题量：(5)
理财产品概述

题量：(256)
- 银行理财产品
  
  题量：(77)
  - 银行理财产品概述
    
    题量：(12)
  - 银行理财产品分类及特点
    
    题量：(47)
  - 银行理财子公司及产品
    
    题量：(3)
  - 银行理财产品风险及法律约束
    
    题量：(14)
- 银行代理理财产品
  
  题量：(130)
  - 银行代理理财产品概述
    
    题量：(4)
  - 基金
    
    题量：(31)
  - 保险
    
    题量：(38)
  - 国债
    
    题量：(28)
  - 信托计划
    
    题量：(10)
  - 贵金属
    
    题量：(9)
  - 券商资产管理计划
    
    题量：(3)
- 其他理财产品
  
  题量：(48)
  - 基金子公司产品
    
    题量：(8)
  - 期货资产管理产品
    
    题量：(6)
  - 合伙制私募基金
    
    题量：(31)
  - 智能投顾
    
    题量：(2)
理财投资市场概述

题量：(269)
- 金融市场概述
  
  题量：(67)
  - 金融市场的概念
    
    题量：(6)
  - 金融市场的特点
    
    题量：(7)
  - 金融市场的构成要素
    
    题量：(26)
  - 金融市场功能
    
    题量：(28)
- 金融市场分类
  
  题量：(55)
  - 有形市场和无形市场
    
    题量：(7)
  - 发行市场和流通市场
    
    题量：(3)
  - 货币市场和资本市场
    
    题量：(30)
  - 直接融资市场和间接融资市场
    
    题量：(8)
- 理财投资市场介绍
  
  题量：(141)
  - 货币市场介绍
    
    题量：(29)
  - 债券市场介绍
    
    题量：(20)
  - 股票市场介绍
    
    题量：(18)
  - 金融衍生品市场介绍
    
    题量：(22)
  - 外汇市场介绍
    
    题量：(22)
  - 保险市场介绍
    
    题量：(6)
  - 贵金属市场及其他投资市场介绍
    
    题量：(14)
个人理财业务相关法律法规

题量：(241)
- 理财师的法律法规基础知识
  
  题量：(32)
  - 法律知识的重要性
    
    题量：(2)
  - 中国的法律体系
    
    题量：(4)
  - 民事法律关系介绍
    
    题量：(19)
- 理财规划中的法律法规
  
  题量：(95)
  - 合同法律制度
    
    题量：(46)
  - 物权法律制度
    
    题量：(12)
  - 婚姻法律制度
    
    题量：(9)
  - 继承法律制度
    
    题量：(5)
  - 个人独资企业法和合伙企业法
    
    题量：(17)
- 理财产品及销售相关法律法律
  
  题量：(108)
  - 商业银行理财产品涉及的重要法律法规
    
    题量：(40)
  - 基金代销业务涉及的法律法规
    
    题量：(20)
  - 私募资产管理业务涉及的法律法规
    
    题量：(4)
  - 保险代理业务涉及的相关法律法规
    
    题量：(13)
  - 黄金期货交易业务涉及的法律法规
    
    题量：(9)
  - 个人外汇管理涉及的法律法规
    
    题量：(18)
个人理财概述

题量：(197)
- 个人理财及相关定义
  
  题量：(72)
  - 个人理财相关定义
    
    题量：(19)
  - 个人理财业务相关主体
    
    题量：(10)
  - 银行个人理财业务分类
    
    题量：(34)
  - 工作流程与主要内容
    
    题量：(7)
- 个人理财业务的发展及原因
  
  题量：(43)
  - 个人理财业务的发展
    
    题量：(33)
  - 国内个人理财业务迅速发展的原因
    
    题量：(8)
- 理财师的执业资格和要求
  
  题量：(81)
  - 理财师队伍状况
    
    题量：(19)
  - 理财师的职业特征
    
    题量：(37)
  - 理财师的执业资格
    
    题量：(21)